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Inadimplência de clientes: sabia que as perdas financeiras da sua empresa são inversamente proporcionais à eficiência do departamento?

Inadimplência de clientes: sabia que as perdas financeiras da sua empresa são inversamente proporcionais à eficiência do departamento?

A gestão de qualquer empresa precisa acompanhar os dados sobre as perdas financeiras causadas pela inadimplência do cliente. Afinal, isso pode evidenciar problemas nas políticas de gerenciamento de crédito e, até mesmo, nas práticas adotadas pelo departamento de contas e receber.

Você já parou para observar a relação entre as perdas e a eficiência do setor? Elas funcionam de maneira inversamente proporcional. Assim, entender como isso funciona pode ajudar na análise de resultados e no desenvolvimento de novas estratégias para o departamento.

É sobre isso que você aprenderá neste conteúdo. Continue a leitura para entender a relação entre as perdas financeiras e a eficiência do contas a receber nas medidas contra a inadimplência. Vamos lá?

Qual a relação das perdas financeiras com a eficiência do contas a receber?

As perdas financeiras podem ter grandes impactos para médias e grandes empresas. Com o tempo, o evento de não pagamento pode levar a crises financeiras, endividamento e impossibilidade de continuar com as atividades.

Assim, é importante encontrar maneiras de mitigar as perdas do negócio. Para tanto, é importante perceber que essas perdas são inversamente proporcionais à eficiência do departamento.

Muitos gestores não percebem essa relação e, com isso, deixam de adotar medidas importantes. O fato é que sempre existirá um determinado número de clientes que não cumprirá com as obrigações financeiras.

Nesse caso, as ações do departamento se tornam essenciais para, efetivamente, recuperar os créditos. Isso não exige apenas a adoção de práticas de cobranças, mas um controle completo e eficiente sobre os vencimentos.

O motivo é este: quanto maior o atraso, menor é a probabilidade de retorno do capital. Atrasos superiores a 90 dias contam com probabilidades muito baixas de pagamento. Assim, é essencial ter agilidade e vigilância para gerar melhores resultados no contas a receber.

Ao mesmo tempo, um departamento que apresenta um baixo desempenho acabará resultando em maiores perdas. Nesse cenário, vale a pena entender os principais problemas e como evitá-los para otimizar os resultados.

Quais são os principais problemas que podem aumentar as perdas?

Após entender a relação das perdas financeiras com a eficiência do setor, vale a pena conhecer os problemas que podem aumentar os prejuízos.

Veja os principais!

Falta de antecipação em relação aos atrasos

O primeiro problema acontece quando o setor não atua de maneira preventiva. Nesse caso, a equipe foca apenas em lidar com as inadimplências, ou seja, contas que já venceram. Assim, deixa de dar atenção às que estão próximas ao vencimento.

Porém, uma atuação proativa, com envio de lembretes e práticas de prevenção aos atrasos ajuda a combater a inadimplência e, consequentemente, as perdas financeiras. Afinal, a falta de pagamento pode ser resultado de esquecimento.

Em outros casos, ao perceber que a empresa não mantém um controle próximo, o cliente pode optar por priorizar outras contas. Dessa forma, uma atuação mais ativa, com foco na prevenção e antecipação em relação aos atrasos, é essencial para melhorar a eficiência do setor.

Ausência de monitoramento do status do cliente

O departamento de cobrança acompanha o status dos clientes? Ter uma segmentação que permita identificar o histórico e a situação atual de eventuais tratativas é importante para auxiliar nos processos.

Por meio dele, é possível identificar questões como:

  • pagamentos em dia e pendências;
  • situação de negociações;
  • realização de acordos;
  • localização do cliente;
  • existências de pendências sem cobranças.

Assim, caso a empresa ainda não tenha processos definidos para o controle dos status, vale a pena implementar a prática. Dessa forma, é possível otimizar a gestão e buscar resultados melhores quando se trata de controle de recebíveis.

Demora para ajustar situações de inadimplência

Outro problema comum é a demora no início das tratativas de cobrança. Quando isso acontece, as medidas adotadas podem se tornar menos eficientes, principalmente após períodos maiores.

Depois de um prazo longo de atraso, mesmo que o valor seja recebido, normalmente isso gera mais custos. Afinal, um volume maior de comunicações, notificações, negativação e processos judiciais, por exemplo, demandam tempo e dinheiro.

Sendo assim, o caixa da empresa sente maiores impactos dos custos envolvidos. Por consequência, o valor efetivamente recuperado se torna menor, fazendo com que uma parcela maior se consolide como perda financeira.

Como evitar essas situações e aumentar a eficiência do setor?

Se as perdas financeiras são inversamente proporcionais à eficiência do contas a receber, é fácil identificar que vale a pena investir em melhorias no departamento. Entretanto, podem surgir dúvidas sobre quais práticas adotadas.

A seguir, você aprenderá as principais dicas para evitar as perdas financeiras e manter um setor mais eficiente. Confira!

Melhorar o processo de cobrança

O primeiro passo, certamente, é melhorar o processo de cobrança. É importante fazer um diagnóstico para entender quais são os principais problemas enfrentados e, a partir disso, desenvolver soluções.

Aqui, vale a pena acompanhar indicadores e métricas que permitam mensurar os resultados. Muitas vezes, os problemas não são tão aparentes. Logo, sem uma análise aprofundada, a empresa pode ter dificuldades de identificar pontos de melhorias e aplicá-las.

Ter uma régua de cobrança eficiente

Complementando o ponto anterior, a empresa precisa ter uma régua de cobrança bem estruturada. Ela ajudará a automatizar as ações de cobrança, tornando-as mais efetivas e evitando alguns erros comuns em processos totalmente manuais.

Além disso, ela servirá como guia sobre as ações que serão adotadas. Assim, elas abordam questões como prazos de comunicação, canais utilizados e outros detalhes da jornada de cobrança. Se a sua empresa já tem uma régua, vale reavaliá-las para implementar melhorias.

Treinar a equipe

Outro ponto importante é o treinamento da equipe. Isso ajudará a garantir que todos conheçam as melhores práticas de cobrança, a fim de implementar as estratégias da empresa e seguir os parâmetros legais.

Erros na abordagem, por exemplo, podem prejudicar o relacionamento com o cliente e a reputação da empresa. Ademais, o treinamento ajuda na conscientização sobre a importância do bom andamento do setor, o que pode influenciar nos resultados obtidos.

Contar com um CRM Inteligente

Para colocar em prática todas as estratégias necessárias, aumentando a eficiência e evitando atrasos, é importante ter um sistema adequado. A dica para isso é ter um CRM especialista em contas a receber, que integre as inovações do mercado para facilitar a rotina do time financeiro.

Como você viu, a tendência é que quanto maior for a eficiência do departamento de contas a receber, menores serão as perdas financeiras. Portanto, invista na otimização do setor e conte com ferramentas adequadas para implementar processos de cobranças eficazes na sua empresa.

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