Fluxo de caixa projetado: as vantagens de um CRM inteligente para esse controle

 

O fluxo de caixa projetado é fundamental para a saúde da empresa. Afinal, ele fornece dados importantes para a gestão tomar decisões mais acertadas em relação ao futuro do negócio. Assim, a ferramenta é capaz de apontar possíveis desafios e oportunidades.

Por conta de sua importância, o fluxo de caixa projetado deve ser elaborado de modo rigoroso para que as informações sejam mais próximas da realidade. Para ajudar na tarefa, é possível contar com uma plataforma de CRM inteligente.

Você sabe como esse sistema pode ser útil para a gestão de médias e grandes empresas? Continue a leitura e veja as vantagens de uma plataforma de CRM inteligente para realizar o fluxo de caixa projetado!

O que é fluxo de caixa projetado?

Para entender o que é fluxo de caixa projetado, o primeiro passo é saber o conceito principal do termo. No caso, o fluxo de caixa é o registro de todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa. Ele pode ser feito de forma diária, semanal ou mensal, por exemplo.

O fluxo de caixa é uma ferramenta do controle financeiro da empresa, pois demonstra as contas a pagar e a receber, permitindo que a gestão tenha o domínio sobre as finanças. Vale destacar que ele não é semelhante ao balanço financeiro, já que não considera lucro ou prejuízo.

Tendo isso em mente, é mais fácil compreender que o fluxo de caixa projetado é a estimativa das receitas e despesas futuras. Ou seja, enquanto o fluxo de caixa simples se refere à movimentação financeira passada, o projetado visualiza as condições financeiras da empresa para os próximos meses ou anos.

Nesse sentido, o fluxo de caixa projetado serve para a gestão da empresa planejar a sua rotina. Afinal, com ele a companhia pode ter ciência das receitas e obrigações que devem surgir no futuro.

Qual a importância de ter um fluxo de caixa projetado?

Agora que você já sabe o que é o fluxo de caixa projetado, deve entender a importância dele para a gestão financeira da empresa. Na prática, essa ferramenta é essencial para o planejamento financeiro do negócio.

Com ela, a gestão pode tomar decisões mais acertadas. Isso porque, além de uma base sólida de informações, é possível prever eventuais cenários financeiros para o negócio. Assim, a empresa consegue se adiantar para minimizar impactos ou aproveitar oportunidades.

Por exemplo, o fluxo de caixa projetado demonstra se a empresa terá dinheiro para arcar com suas contas em um período. Caso ele indique que não haverá capital suficiente, a gestão pode recorrer a empréstimos e financiamentos para honrar os compromissos.

Além disso, a ferramenta pode ajudar a organizar as datas de vencimento das obrigações financeiras com as entradas de dinheiro. Dessa forma, é possível evitar atrasos nos pagamentos de contas e, consequentemente, não pagar multas e juros por inadimplência.

Ademais, o fluxo de caixa projetado pode auxiliar nas tomadas de decisão sobre investimentos da empresa. Suponha que uma companhia precise modernizar o seu maquinário e, para isso, considere tomar um empréstimo.

Nesse cenário, a gestão pode consultar o fluxo de caixa projetado para entender a possibilidade de ter capital para arcar com o pagamento do crédito. Portanto, a ferramenta ajuda a se preparar para as dificuldades e colabora com o crescimento da empresa.

Como fazer o fluxo de caixa projetado em médias e grandes empresas?

Após saber a importância do fluxo de caixa projetado, você deve entender como elaborar esse documento. A partir desse conhecimento, é possível ter mais exatidão nas informações para embasar a tomada de decisão.

O primeiro passo para elaborar o fluxo de caixa projetado é colher as informações da movimentação financeira da companhia. Portanto, é preciso saber quais são as entradas — que é o capital oriundo das vendas, empréstimos, aluguéis e outras fontes de renda do negócio.

Além disso, é necessário identificar as saídas, que são as despesas, tributos, aquisição de equipamentos etc. A gestão deve organizar esses dados em categorias para que a análise seja feita de maneira mais fácil e acertada.

Desse modo, o fluxo de caixa deve conter:

• saldo inicial do caixa;
• despesas (fixas e variáveis);
• intervalo entre os recebimentos;
• entradas de valores previstas e efetuadas;
• saída de valores (previstas e efetuadas).

Vale lembrar da importância de manter os dados atualizados para que o fluxo de caixa seja confiável. Já a periodicidade pode variar conforme o cenário em que a empresa se encontra.

Em épocas de crise, por exemplo, pode ser interessante elaborar o documento com intervalos menores. Dessa maneira, a gestão terá maior controle financeiro. Já em períodos de estabilidade, tende a não ser necessário fazer o fluxo de caixa projetado com tanta frequência.

Ainda, vale a pena contar com um sistema de gestão financeira para médias e grandes empresas. Afinal, não é indicado fazer planilhas manualmente por conta do grande volume de dados.

Para evitar erros humanos, o melhor é contar com a tecnologia. Uma plataforma de CRM inteligente permite automatizar essa e outras atividades, ganhando produtividade e eficiência.

Quais as vantagens de contar com um CRM inteligente?

Como você viu, um CRM inteligente pode ser utilizado na elaboração do fluxo de caixa projetado, especialmente por médias e grandes empresas. No caso da Receiv, ela permite acompanhar o fluxo de recebimentos de contas em tempo real, com atualização de dados automática.

Desse modo, é possível ter uma previsão de caixa atualizada e confiável, o que é essencial para um planejamento financeiro eficiente. Ademais, isso contribui para que as decisões estratégicas sejam mais acertadas, não somente no setor de contas a receber, mas em toda a gestão financeira.

Um CRM inteligente também proporciona maior produtividade na gestão e na cobrança, já que ele facilita a execução de tarefas rotineiras desses departamentos. Entre as atividades estão a geração de relatórios, reunião dos dados de pagamentos recebidos e da taxa de inadimplência etc.

Para trazer mais benefícios, o CRM da Receiv inclui a régua de cobrança, que é uma funcionalidade para cobrar os clientes de forma sistemática. Com isso, é possível reduzir o índice de inadimplência e, consequentemente, fazer projeções de fluxo de caixa mais acertadas.

Neste artigo, você entendeu o que é o fluxo de caixa projetado e como um CRM especialista pode ajudar a manter essa ferramenta eficiente. Assim, se a empresa ainda não conta com a plataforma inteligente da Receiv, é interessante analisar seus benefícios e incluí-la na gestão financeira!

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