Conciliação bancária: o que é e como realizar em médias e grandes empresas?

Todo negócio, seja ele de médio ou grande porte, precisa realizar uma boa gestão financeira empresarial. Afinal, ela permite administrar adequadamente os recursos, auxilia no planejamento e viabiliza o crescimento da organização.

Nesse sentido, a conciliação bancária é um procedimento essencial. Com ela, é possível entender como está a saúde financeira da empresa e quais são os meios de tomar melhores decisões para a situação do negócio.

Quer saber o que é conciliação bancária e como fazê-la? Acompanhe as informações deste artigo e tire suas dúvidas!

O que é conciliação bancária e como ela funciona?

O processo de conciliação bancária é uma boa prática da administração financeira de negócios diversos. Ela ajuda a evitar equívocos, proteger empresas de prejuízos e gerar mais segurança em relação às finanças empresariais.

Na prática, esse processo consiste na checagem recorrente das receitas e despesas de uma organização em um determinado recorte de tempo. Para isso, são feitas comparações entre o controle financeiro interno da companhia e o extrato bancário da conta da empresa.

A partir dessa verificação, é possível:

• averiguar diversas informações contábeis da organização;
• reduzir as chances de falhas e imprecisões;
• verificar se a planilha de controle financeiro ou outra ferramenta, como uma plataforma inteligente (CRM), corresponde ao extrato bancário.

O mais indicado é fazer essa auditoria de forma diária. Desse modo, é possível acompanhar todas as entradas e saídas quase em tempo real. Assim, o negócio fica mais organizado e menos exposto a problemas relacionados ao gerenciamento de recursos.

Por que esse processo deve fazer parte da gestão financeira de um negócio?

Agora que você já sabe o que é conciliação bancária, vale a pena saber quais são os principais motivos que justificam a adoção desse processo na gestão financeira de empresas.

Confira!

Redução de erros

Por conta das diversas movimentações financeiras que grandes e médias empresas têm, alguns erros podem acontecer no controle de entradas e saídas. Entretanto, essas situações podem gerar diversos prejuízos.

Logo, o primeiro motivo que justifica a realização da conciliação bancária envolve a proteção de caixa contra erros que podem passar despercebidos. Como é pouco provável que o extrato esteja incorreto, é mais fácil identificar discrepâncias do controle interno.

Contribui para o controle de pagamentos

Outra razão para fazer a conciliação bancária é que ela contribui para o controle de pagamentos. Por meio desse processo, a gestão se certifica de que as contas a pagar e os recebíveis estão alinhados com as previsões de caixa.

Dessa forma, também é possível identificar lançamentos incorretos, taxas cobradas indevidamente ou mesmo cancelamentos.

Ajuda a manter as contas em dia

Manter as contas em dia é essencial para qualquer empresa. Nesse sentido, a conciliação bancária é importante por ajudar a evitar que os débitos fiquem em atraso. Isso evita o pagamento de juros e multas desnecessárias, por exemplo.

Como resultado, o negócio passa a ter custos mais enxutos e eficientes, o que também pode contribuir para os lucros da organização. Ademais, vale ressaltar ainda que o processo de conciliação bancária traz outras vantagens, como:

• melhor aproveitamento de tempo ao reduzir retrabalhos;
• fortalecimento as projeções de resultados do negócio;
• aumento da competitividade no mercado;
• facilidade para identificar quanto dinheiro tem disponível (saldo);
• possibilidade de criar um fluxo de caixa mais organizado e saudável.

Como realizar a conciliação bancária em médias e grandes empresas?

Com base nas informações apresentadas até aqui, você já entende qual é a relevância da conciliação bancária para a empresa. Para aproveitar as vantagens que ela pode oferecer, é essencial saber como colocá-la em prática.

Para tanto, você deve seguir as orientações abaixo. Acompanhe!

Reúna os registros das movimentações financeiras

O primeiro passo para realizar a conciliação bancária em médias e grandes empresas é reunir todas as informações referentes aos registros de movimentação financeira da empresa. Ter uma estrutura de informações organizada faz a diferença para obter esses dados com mais facilidade.

Defina o período a ser avaliado

Após reunir as informações financeiras do negócio, é necessário definir qual será o período avaliado. Quanto menor for o intervalo de avaliação, mais fácil é identificar discrepâncias e suas origens, mas isso também pode exigir um esforço mais frequente.

Confira os lançamentos

Com as informações em mãos, é o momento de explorar os dados apresentados. Com atenção, confira o dia dos lançamentos de entradas e saídas, assim como a quantia de cada uma. Ao adotar essa medida, é possível averiguar se tudo está em conformidade.

Faça comparações

Com as informações referentes aos registros de movimentação financeira em mãos e com a definição do período a ser avaliado, faça comparações.

Verifique todas as entradas e saídas de dinheiro, assim como suas origens, destinos e frequências. As datas dos registros são fundamentais, pois elas ajudam a identificar possíveis inconsistências quanto à cronologia das transações.

A partir dessa checagem, será possível conferir se os números são equivalentes ou se existe alguma discrepância. Por meio desse levantamento de dados, a gestão poderá fazer planejamentos mais adequados.

Mantenha o processo ao longo do tempo

Ao seguir as orientações anteriores, a empresa poderá realizar o processo de conciliação bancária. Contudo, também é importante manter essa prática ao longo do tempo, em vez de apenas fazê-la de modo esporádico.

Isso porque a frequência permitirá a identificação de erros antes que se agravem — o que é bastante útil para evitar um efeito cascata sobre diferentes setores do negócio.

Conte com a ajuda da tecnologia

Realizar a conciliação bancária em médias e grandes empresas de modo manual é inviável devido ao grande volume de dados. Por isso, o ideal é contar com a ajuda da tecnologia. Dessa forma, é possível automatizar o processo para torná-lo mais eficiente, evitar erros e retrabalhos e garantir mais confiabilidade às informações e análises.

Para tanto, vale contar com a Receiv — uma plataforma especialista em contas a receber e que oferece diversas funcionalidades para médias e grandes empresas. Com a ferramenta, a conciliação será mais completa e eficiente, bem como outras etapas da gestão financeira.

Neste artigo, você entendeu o que é conciliação bancária, como fazê-la e qual a sua importância. Como esse processo é essencial para manter a saúde financeira de empresas em dia, é essencial saber como colocá-la em prática corretamente e seguir as dicas deste conteúdo.

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